近日，全國社會保障基金理事會的一則招聘公告引起市場強(qiáng)烈關(guān)注，尤其是公告中提到成立養(yǎng)老金管理部和養(yǎng)老金會計部，引發(fā)市場紛紛推測養(yǎng)老金入市或?qū)⒅饾u進(jìn)入實(shí)際操作階段。
對于養(yǎng)老金管理這一巨量業(yè)務(wù)，公募基金要進(jìn)行哪些準(zhǔn)備？記者從北京、上海、深圳等地的多家基金公司了解到，不少公司都已經(jīng)在密切跟蹤相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展，積極爭取全國社會保障基金境內(nèi)委托投資管理人、企業(yè)年金投資管理人等資格，更有不少基金公司開始招兵買馬，擴(kuò)充養(yǎng)老金業(yè)務(wù)團(tuán)隊。不過，基金公司人士都認(rèn)為，基本養(yǎng)老保險基金的歸集和市場化投資將是一個相對較長的過程。滬上一家基金公司人士預(yù)測，今年下半年可能會有一兩家基金公司作為試點(diǎn)參與進(jìn)去。
先拿“全牌照”再說
《全國社會保障基金條例》自2016年5月1日起施行，業(yè)內(nèi)預(yù)測養(yǎng)老金入市也漸行漸近。但由于目前對基本養(yǎng)老保險基金的委托投資還沒有具體的方案出臺，尚不清楚基本養(yǎng)老保險基金的業(yè)務(wù)資格的具體要求。在這個背景之下，目前看準(zhǔn)這一機(jī)會的公募基金前期的準(zhǔn)備基本圍繞著“全牌照”進(jìn)行。所謂“全牌照”指的是養(yǎng)老金業(yè)務(wù)可能涉及的牌照，主要是社保基金境內(nèi)委托人資格、企業(yè)年金管理人資格等。天弘基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總監(jiān)朱海揚(yáng)表示，天弘基金很早就成立了養(yǎng)老金管理部門，去年公司提升養(yǎng)老金業(yè)務(wù)為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，并組建養(yǎng)老金業(yè)務(wù)團(tuán)隊，積極參與到全國社會保障基金境內(nèi)委托投資管理人和企業(yè)年金投資管理人的資格爭取工作中。同樣，對于基本養(yǎng)老保險基金的投資管理業(yè)務(wù)資格，也積極做好了相關(guān)能力準(zhǔn)備。
南方一家大型基金公司人士表示，該公司將把備戰(zhàn)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為今年的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，正在積極準(zhǔn)備企業(yè)年金資格、專門針對事業(yè)單位的職業(yè)年金資格。
滬上某大型基金公司產(chǎn)品部人士也表示，公司計劃今年先申請到社保、年金的相關(guān)資格。相關(guān)審核標(biāo)準(zhǔn)都比較嚴(yán)格，公司也將獲得這些資管當(dāng)做今年公司的首要任務(wù)。目前該公司成立了養(yǎng)老金小組，已經(jīng)有10來名員工。華北某大型公募基金公司人士也表示，該公司目前正在申請三個養(yǎng)老金業(yè)務(wù)資格，分別是全國社保境內(nèi)委托投資管理人資格、企業(yè)年金資格和基本養(yǎng)老金統(tǒng)一管理。雖然目前明確規(guī)定需要“資格”的只有前兩個，但仍然同時申請了三個牌照，只要這些牌照有開放的跡象就都會積極參與。實(shí)際上，業(yè)內(nèi)普遍預(yù)計“第一批”機(jī)構(gòu)是擁有社保資格、企業(yè)年金資格等“全牌照”的公司。此外，有國企或地方央企股東背景的公司可能會有機(jī)會優(yōu)先參與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。
全國社會保障基金投資管理人上一次選秀是在2010年，距今已過去了6年。目前，全國社會保障基金有華夏、易方達(dá)、博時等16家公募基金管理人；而企業(yè)年金上次選秀更是早在2007年，目前共有保險、券商、基金等大約20家機(jī)構(gòu)管理人。朱海揚(yáng)表示，隨著規(guī)模的擴(kuò)大和時間的推移，市場上投資管理機(jī)構(gòu)的情況發(fā)生了很大的變化。本次基本養(yǎng)老保險基金投資管理人的選擇，也為目前市場上尚未獲得上述兩項(xiàng)資格但具備能力的機(jī)構(gòu)提供了積極參與養(yǎng)老金投資管理的機(jī)會。
期待年內(nèi)有進(jìn)一步消息
全國社會保障基金理事會官網(wǎng)顯示，2016年的公開招聘工作已經(jīng)展開，招聘公告中涉及了養(yǎng)老金管理部和養(yǎng)老金會計部。市場據(jù)此預(yù)測，各地養(yǎng)老金進(jìn)入資本市場進(jìn)行市場化運(yùn)作的制度阻礙基本掃除，政策通道已完全打開。“我們期待年內(nèi)有進(jìn)一步消息，市場各方也都在探聽。”深圳一位業(yè)內(nèi)人士表示。另一位基金公司人士也表示，“地方養(yǎng)老金主要有兩塊，職工年金和基本養(yǎng)老金，這兩塊都還沒有接到消息要招標(biāo)。如果真的落地，最快也要到明年。不過，可能會有一到兩家機(jī)構(gòu)先被選上作為試點(diǎn)，或許下半年就能出現(xiàn)。”數(shù)據(jù)顯示，截至去年底，全國社會保障基金規(guī)模達(dá)到2萬億元，企業(yè)年金規(guī)模也達(dá)到1萬億元。依據(jù)2015年6月29日向社會公開征求意見的《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》，養(yǎng)老基金投資于股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例合計不得高于基金資產(chǎn)凈值的30%。因此，市場預(yù)測約有6000億元的入市增量。不過，也有業(yè)內(nèi)人士表示，目前我國基本養(yǎng)老保險基金省級統(tǒng)籌的覆蓋面還不是很大，因此基金的歸集有一個過程，實(shí)際入市資金可能比預(yù)想的6000億元要少得多。另有業(yè)內(nèi)人士預(yù)測，第一批規(guī)模可能達(dá)到三四百億元，對單家基金公司來說意義重大。朱海揚(yáng)認(rèn)為，基本養(yǎng)老保險基金的歸集和市場化投資將是一個相對較長的過程。如果前期歸集的基金有良好的投資業(yè)績的話，將對基金的后續(xù)歸集起到示范效應(yīng)。
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